Succesvolle MKB-ers met een bovenmodaal inkomen, die al een aantal jaren aan het ondernemen zijn, hebben vaak in het verleden diverse potjes gecreëerd en verzekeringen afgesloten. Daarbij is het de vraag:
- of er voldoende onderlinge afstemming is tussen deze potjes;
- of de gespaarde/gestorte bedragen (nog) passen bij de gestelde doelstellingen, levensfase en individuele situatie;
- of de opbrengsten voldoende (zullen) zijn en de kosten niet te hoog.
Aanleiding
Financiële zaken voor MKB-ers zoals pensioen en hypotheek, zijn te vaak niet (meer) goed geregeld, en MKB-ers zijn niet bekend met (nieuwe) mogelijkheden van verbetering van de voorwaarden cq lagere woon-, pensioen- en verzekeringslasten.
Belang MKB-ers
- Inzicht in eigen financiële situatie en ontwikkeling nu en op langere termijn;
- Inzicht in wat er gebeurt bij de verandering in de situatie bij arbeidsongeschiktheid, overlijden en pensioen;
- Vermogensadvies over sparen, beleggen en aflossen;
- Het krijgen van financiële tips om geld te kunnen besparen.
Ook de opdrachtgevers of intermediairs van deze MKB-ers hebben een belang bij financieel gezonde ondernemers/ MKB-ers.
Belang opdrachtgever / intermediair
- Onderscheidend door deelname aan de uitrol van een uniek concept;
- Vorm van MVO/ duurzame inzetbaarheid;
- Verbetering van de binding met ingehuurd personeel;
- Goede consistente begeleiding;
- Bijhouden van trends en veranderingen in de wet-/regelgeving;
- Vergroting van de loyaliteit van de MKB-ers.
Aanpak
- Organiseren van gezamenlijke bijeenkomsten voor de MKB-ers met interessante sprekers op het gebied van financiële planning en vermogensadvies;
- Schrijven van financieel getinte columns / artikelen op de website/nieuwsbrief van de opdrachtgever / intermediair;
- Persoonlijk advies met rapport en begeleiding door middel van een 1 op 1 afspraak bij de MKB-ers thuis of op locatie;
- Webcam-advies, indien gewenst.
