Zakelijke financiering

Succesvolle MKB-ers met een bovenmodaal inkomen, die al een aantal jaren aan het ondernemen zijn, hebben vaak in het verleden diverse potjes gecreëerd en verzekeringen afgesloten. Daarbij is het de vraag:

  • of er voldoende onderlinge afstemming is tussen deze potjes;
  • of de gespaarde/gestorte bedragen (nog) passen bij de gestelde doelstellingen, levensfase en individuele situatie;
  • of de opbrengsten voldoende (zullen) zijn en de kosten niet te hoog.

Aanleiding

Financiële zaken voor MKB-ers zoals pensioen en hypotheek, zijn te vaak niet (meer) goed geregeld, en MKB-ers zijn niet bekend met (nieuwe) mogelijkheden van verbetering van de voorwaarden cq lagere woon-, pensioen- en verzekeringslasten.

Belang MKB-ers

  • Inzicht in eigen financiële situatie en ontwikkeling nu en op langere termijn;
  • Inzicht in wat er gebeurt bij de verandering in de situatie bij arbeidsongeschiktheid, overlijden en pensioen;
  • Vermogensadvies over sparen, beleggen en aflossen;
  • Het krijgen van financiële tips om geld te kunnen besparen.

Ook de opdrachtgevers of intermediairs van deze MKB-ers hebben een belang bij financieel gezonde ondernemers/ MKB-ers.

Belang opdrachtgever / intermediair

  • Onderscheidend door deelname aan de uitrol van een uniek concept;
  • Vorm van MVO/ duurzame inzetbaarheid;
  • Verbetering van de binding met ingehuurd personeel;
  • Goede consistente begeleiding;
  • Bijhouden van trends en veranderingen in de wet-/regelgeving;
  • Vergroting van de loyaliteit van de MKB-ers.

Aanpak

  • Organiseren van gezamenlijke bijeenkomsten voor de MKB-ers met interessante sprekers op het gebied van financiële planning en vermogensadvies;
  • Schrijven van financieel getinte columns / artikelen op de website/nieuwsbrief van de opdrachtgever / intermediair;
  • Persoonlijk advies met rapport en begeleiding door middel van een 1 op 1 afspraak bij de MKB-ers thuis of op locatie;
  • Webcam-advies, indien gewenst.

Gerelateerde zaken